Как разблокировать счёт в ВТБ при подозрении в сомнительных операциях?

Question

Втб банк заблокировал счёт и карту, якобы сомнительные операции проходили по моему счету.
Я переводила пособие на карту втб с альфа банка и мне пришёл перевод от родного человека, который находится на СВО.
ЧТО ДЕЛАТЬ И КАК БЫТЬ?
ЗАЯВЛЕНИЕ ПИСАЛА НА РАЗБЛОКИРОВКУ, ПРОШЛО 13 ДНЕЙ И ТИШИНА, В ПОДДЕРЖКУ ЗВОНИЛА И ТОЛКУ 0

Чистяков Александр Евгеньевич · Accepted Answer

Здравствуйте. Я рекомендую написать на подобное жалобу в Центральный банк России. Сама жалоба пишется в произвольной форме (своими словами), причем направить саму жалобу можно через интернет. И просто обязаны будут разобраться, а вам предоставить подробный письменный ответ. Такое право вам дает Закон РФ "О порядке рассмотрения обращений граждан". Желаю вам удачи!

Алекс И.И. · Answer

Согласно законодательству РФ (в частности, Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов"), банк имеет право заблокировать счёт при подозрении в сомнительных операциях. В вашем случае, переводы (пособие из Альфа-Банка и перевод от лица, участвующего в СВО) могут быть расценены как нестандартные, что требует дополнительной проверки.

Ваши действия:
1. Письменное заявление в банк (уже сделано) — сохраните копию с отметкой о приёме.
2. Банк обязан рассмотреть заявление в разумный срок, обычно до 30 рабочих дней (ст. 10 Закона о защите прав потребителей). Прошедшие 13 дней — недостаточный срок для жалобы, но вы вправе запросить письменный ответ о причинах задержки.
3. Если банк не реагирует после 30 дней, подайте жалобу в Центральный банк РФ через онлайн-приёмную или письменно, указав реквизиты счёта и дату заявления.
4. Подготовьте документы, подтверждающие законность операций: справки о пособии, документы, удостоверяющие личность отправителя перевода (например, копия паспорта или военного билета участника СВО), пояснительную записку о целях переводов.
5. В случае бездействия банка, вы можете обратиться в суд с иском о разблокировке счёта и возмещении убытков (если таковые возникли).

Рекомендуется вести все переговоры с банком в письменной форме для фиксации фактов.

Елесин Александр Владимирович · Answer

Активнее долбить, жалобу в ЦБ РФ, иск в суд.

Сальникова Татьяна Спартаковна · Answer

Жалоба в ЦБ РФ (есть специальный раздел), если и это не даст результата - иск в суд.

Анчутин Сергей Павлович · Answer

Здравствуйте
В банк нужно направить пояснения по каждой транзакции, период, за который требуется разъяснить переводы, вам должен указать банк.

Ломакина Виктория Владимировна · Answer

Пишите жалобу в ЦБ, прикладывайте доказательства, что переводили свои же деньги со счета на счет, далее, приложите объяснения человека, который переводил Вам деньги с указанием в каких целях он это сделал.

Как разблокировать счёт в ВТБ при подозрении в сомнительных операциях?

Похожие вопросы

Банк блокирует счет физического лица из-за сомнительных операций на небольшие суммы

Может ли банк втб разблокировать карту ночью если пристав отправил постановление банку днем.

Проблемы с блокировкой счета в Сбербанке после перевода денег - можно ли вернуть деньги при сомнительных операциях посредника?

Основание выплаты в расходном ордере - вопросы надлежащего контроля при сомнительных операциях оператором банка

Мои коллеги использовали мой счет для сомнительных операций - что делать и как привлечь их к ответственности?

Банк заблокировал мой корпоративный счет из-за сомнительных операций - законно ли это?

Сбербанк предлагает расторгнуть договор банковского счета из-за сомнительных операций

Попал в межбанковский список сомнительных операций - как выйти из него и чьи действия обжаловать?

Блокировка карты и Сбербанк Онлайн из-за ФЗ 115 - Возможность вернуть средства после сомнительных операций с игровым счетом

Банк заблокировал мою карту из-за сомнительных операций, но не предоставил выписку счета - что делать?

Ответственность генерального директора, главного бухгалтера и второго бухгалтера на малом предприятии\r\n2.

Банк расторгает договор с ООО из-за сомнительных операций

Банк без уведомления заблокировал мою дебетовую карту из-за сомнительных операций - что делать и как долго ждать рассмотрения?

Как доказать, что знакомая использовала мое ИП для сомнительных операций и избежать выплаты долгов?

Как погасить кредитную карту, если срок истёк и не дают новую из-за сомнительных операций по другим картам

Что делать, если банк заблокировал карту из-за сомнительных операций?

Налоговая инспекция обязывает предприятие, для исключения сомнительных операций подать уточненную декларацию по НДС

Заблокированы карта и ДБО из-за сомнительных операций - требуются документы для разблокировки.

Продал ООО через дарение с месяц назад, но столкнулся с проблемой закрытия счета - сомнительная операция и изменение директора.

Здравствуйте я прохожу банкротство арестовали счёт я участник СВО как разблокировать счёт?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59