Нужно ли платить налог за вывод подаренной криптовалюты

Да

Здравствуйте!

У вас здесь смешались сразу два вопроса: налоговый и банковский (115-ФЗ), и их важно разделить.

С точки зрения налогов:

Если криптовалюта (USDT) действительно поступает вам в качестве дарения, а затем вы выводите ее через обменники, то при обмене криптовалюты на рубли налоговая может рассматривать это как реализацию имущества, и тогда возникает доход (разница между стоимостью на момент получения и продажи).

С точки зрения банка:

Банк в рамках требований по противодействию отмыванию доходов смотрит не на налог, а на:

— источник происхождения средств

— экономический смысл операций

— цепочку переводов (особенно через третьих лиц в обменниках).

И вот здесь у вас как раз зона риска:

— регулярные поступления

— иностранный источник

— крипта + P2P/обменники

Для банка это выглядит как потенциально «сомнительные операции»

Банк пытается понять:

— легальный ли у вас источник средств

— платите ли вы налоги (если должны).

Даже если по факту это подарки, это нужно будет доказать документально.

В такой ситуации вам важно правильно выстроить свою позицию:

— как обосновать, что это дарение

— какие документы предоставить в обоснование

— как объяснить операции через обменники

— и что писать банку, чтобы не усугубить ситуацию.