Почему банк запрашивает пояснения при снятии наличных после переводов от ИП?

В данном случае необходимо предоставить банку грамотное обоснование банковской операции. Можете обратиться к любому юристу на сайте, и он Вам поможет в решении Вашего вопроса.

Добрый день, у вас вопрос то какой?

В вашем случае нужно грамотно составить объяснения кредитной организации. Не вы первые, кто сталкивается с такой ситуацией

Право запрашивать объяснения по банковским операциям закреплены фз отнациональной платёжной системе.

Ситуация, с которой вы столкнулись, связана с действиями банка по финансовому мониторингу в рамках законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ФЗ-115). Банк действует в рамках закона, запрашивая пояснения по подозрительным операциям. Ваша задача документально подтвердить законность снятия наличных.

Лилия, банк запрашивает пояснения при снятии наличных после переводов от ИП на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...», т.к. это расценено банком признаком подозрительных операций, направленных на уклонение от уплаты налогов или вывод средств ... .

Скажите пожалуйста правомерно или неправомерно действие банка.На какие статьи закона в следующий раз можно будет опереться.Это что теперь каждый раз надо давать пояснения при снятии наличных.? После рассмотрения предоставленных пояснений ответ банка:

Сообщаем, что снятие наличных не ограничено, но большое количество таких операций считается рискованным. Если они продолжатся, могут появиться дополнительные вопросы. Мы рекомендуем по возможности использовать безналичные расчеты — это удобнее и безопаснее.

Был рад помочь. Хорошего дня.

При наличии у мамы, как Индивидуального предпринимателя, больших долгов перед кредиторами или поставщиками, Вашу маму, могут заподозрить в выводе и обналичке средств, перед оформлением банкротства. Если это так, то Вы можете пойти как соучастница преступления, а деньги придётся вернуть.

Но почему я должна держать деньги на карте и не могу снять наличные когда они мне вот сейчас нужны.

Вывод капитала, для банка эта трагедия. (Если убрать юриспруденцию).

Если касается юриспруденции, то для банка, которая действует согласно закону об отмывании денег, финансирования терроризма, в связи с чем полагает такие действия странным, непонятным. Поэтому просят пояснить.

Подайте необходимые документы. Подготовьте копии договора купли-продажи автомобиля (если есть), расписку от дочери о получении денег, свидетельство о рождении для подтверждения родства, а также письменное пояснение с описанием целей использования средств.

Держите с банком контакты.

Если не снимут ограничения, подайте жалобу.

Ирина Николаевна у мамы и.е Индивидуального Предпринимателя долгов нет ни перед кредиторами ни перед поставщиками, банкротства нет,налоги оплачены.У ИП всё чётко,без нареканий.Понятно что банк хочет покрутить деньги и снятие денег сразу им не выгодно.Лучше бы реально проверяли кто миллиарды незаконно тратит и т.д.а то придумали этот 115 ФЗ.Я считаю что нас хотят в рабство загнать и контролировать все наши деньги и нас тоже.

Если вопрос о законности - то запрос банка законный, эти действия предпринимаются для фин мониторинга в рамках противодействия легализации доходов, если у Вас прозрачная ситуация, Вам не о чем беспокоиться, просто предоставьте запрашиваемую информацию, это вполне часто встречающаяся ситуация.