Банк заблокировал счета по 115-ФЗ - что делать?

Банк не обязан и чаще всего не вправе сообщать вам, что блокировка связана с 115-ФЗ. Закон (п. 6 ст. 7 115-ФЗ) прямо запрещает информировать клиентов о том, что по их операциям ведется проверка. Именно поэтому сотрудники не могут назвать вам причину.

Здравствуйте, Алексей!

В описанной Вами ситуации блокировка счёта с высокой вероятностью связана с применением банком мер финансового мониторинга в рамках Федерального закона №115-ФЗ. При наличии признаков сомнительных операций (даже при небольших суммах, если характер операций нетипичен, например транзитные переводы или операции с пополнением сим-карт) банк вправе ограничить операции по счёту. При этом законодательство не обязывает банк раскрывать клиенту конкретные критерии и основания, по которым операция признана сомнительной, поэтому ситуация, когда Вам не называют причину, является стандартной практикой.

Вместе с тем банк обязан предоставить Вам возможность пройти проверку. Обычно это выражается в запросе документов и пояснений об источнике денежных средств и экономическом смысле операций. Без прохождения этой процедуры ограничения не снимаются.

Целесообразно обратиться в банк с письменным заявлением (через отделение или личный кабинет) с просьбой предоставить перечень документов и пояснений, необходимых для разблокировки счёта, и дайте развернутые пояснения по операциям.

При наличии дальнейших затруднений имеет смысл обратиться к специалисту для оказания юридической помощи.