Как проверить контрагента при P2P-переводе с чужой карты?

Question

Здравствуйте! Мне контрагент на площадке p2p перевёл деньги с карты третьего лица, божился что у него есть доступ к личному кабинету и карты у него на руках, прислал мне скан копию квитанции об оплате. Божился, что это не треугольник (хотя я его просил переводить со своих реквизитов!), и я отпустил ему монеты. Как мне понять что контрагент не преступник?

Матилян Роланд Овикович · Accepted Answer

Вы уже отпустили монеты, поэтому сейчас ваша главная задача — зафиксировать добросовестность и подготовиться к возможным претензиям от третьего лица/банка/полиции: немедленно сохраните все скриншоты ордера P2P, переписку с контрагентом (где он просил перевод с чужой карты и божился, что это не «треугольник»), квитанцию об оплате, выписку по счёту с реквизитами отправителя.

Если поступит заявление от третьего лица — подайте встречное заявление в полицию по ст. 159 УК РФ о мошенничестве, указав, что вы действовали через P2P-площадку, не знали отправителя и стали жертвой схемы «треугольник», приложив все доказательства.

В случае блокировки счёта по 115/161-ФЗ — направьте в банк пояснение с документами о легальности сделки и копию заявления в полицию.

Возвращать деньги третьему лицу добровольно не нужно — это может быть расценено как признание вины; спор решайте через полицию/суд на основании доказательств P2P-сделки.

Трухаева Валерия Владимировна · Answer

Ситуация рискованная. Перевод с чужой карты — это тревожный сигнал, указывающий на возможный «треугольник» или мошенничество. Достоверно проверить, что контрагент не преступник, невозможно. Вам нужно сохранить все доказательства: переписку, квитанцию, данные транзакции. Если есть сомнения, стоит обратиться к юристу для оценки рисков и дальнейших действий.

Кафаров Роман Владимирович · Answer

Здравствуйте!

Ваша ситуация требует ряда уточнений. Сейчас вы к сожалению никак не узнаете о том преступник ли ваш контрагент или нет.

При р2р торговле есть высокий риск блокировки по 115 или по 161-фз (по 161-фз могут даже блокировать все карты и счета).

Подробная юридическая консультация с инструкцией как действовать в случае блокировки вашего счёта банком или предъявления претензий правоохранительными органами возможна только на платной основе (статьи 779, 781 ГК РФ).

Все остальные моменты по вашей ситуации можно детально разобрать в чате.

Меснянкина Василиса Николаевна · Answer

Здравствуйте. Перевод с карты третьего лица — серьезный риск: одной квитанцией подтвердить законность происхождения денег и личность плательщика нельзя. Такая схема действительно встречается при «треугольниках», когда потерпевший переводит деньги, а криптовалюту получает другой человек. Нужно сохранить переписку, чек, данные ордера и аккаунта, а при блокировке счета или претензиях составить пояснение в банк и заявление в полицию. Вы можете просмотреть мои услуги на моем сайте https://sosprav.ru

Как проверить контрагента при P2P-переводе с чужой карты?

Похожие вопросы

Переводы p2p. Заблокировали карты, вызовут в полицию?

Как проверить контрагента при оказании услуг - запрос учредительных документов и другие необходимые бумаги

Как поступить, если Юmoney заблокировал ваш счет при покупке/продаже криптовалюты через переводы P2P?

С помощью каких ресурсов можно проверить контрагента перед заключением договоров? На какие моменты стоит обращать внимание?

Платеж штрафа полиции через сбербанк онлайн чужой картой - возмож

Исчезновение денег при переводе - как проверить честность контрагента и решить проблему с банком?

Мой парень снял с чужой карты деньги я присутствую на видео с банкомата, но я не знала что эта чужая карта что мне делать?

Сбербанк-онлайн - случайное подключение карта и возможные последствия при переводе чужих денег

Что произойдет, если осуществлять денежный перевод с чужой карты на счет госорганизации в случае исполнительного производства?

Перевод с чужой карты через Сбербанк онлайн?

Бывший муж не указал, что перевод с чужой карты на мою - алименты - будет ли он засчитан?

Оспаривание подтверждения уплаты алиментов - почему приставы не принимают перевод с чужой карты?

Вопрос - Вернула деньги после незаконного перевода с чужой карты - что ожидает меня?

Что грозит за перевод с чужой карты через мобильный банк на другую суммой 26000 рублей? Статья 158 часть 2 пВ преступления

Если оплатил долг чужой картой но не весь могут ли наложить арест на чужую карту с которой оплатил?

Как разблокировать карту после перевода денег с чужой карты и блокировки своей?

Как защититься, если я оказался подозреваемым в использовании чужой карты для перевода денег своему другу без их разрешения?

Возможное преступление - кража 200 тысяч рублей с чужой карты и перевод 50 тысяч знакомому.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59