Получил 1 млн рублей на счет, но банк заблокировал карту и требует объяснений - что делать дальше?

Вопрос №12084773 из г. Казань
опубликован 31.01.2017, 21:31

На мой счет поступила сумма 1 млн рублей, после снятия 200 тысяч через банкомат, мою карту сразу заблокировали, приехал в отделении попросили документы мол откуда день, предоставил все документы, после чего их направили в "СБ" .СБ ответило, попросило источник появления этих денег у меня, я написал в письменном виде что занимаюсь заработком в интернете (реклама, форекс, вилки, и прочее, чем собсвтенно я и занимаюсь) после чего банк попросил все выписки о проведенных мною операций (как я накопил этот миллион) их у меня конечно же нет, я сказал что на фриланс налог не накладывается и не обязательно на территории РФ платить налоги если ты фрилансер, на что мне ответили "это не наше решение, это решение СБ,средства можем только направить обратно отправителю, другого варианта нет, что делать в этой ситуации? Знакомый юрист посоветовал просто написать расписку что взял деньги в долг, сделал так, им не понравилась расписка, типо фигня какая то бумажка, написал в жалобную книгу, что мол нарушают мои права исходя из гк ст.858. и написал в ЦБ РФ,результат нет, деньги вот 2 месяц не могу снять..

Читать ответы (4)

Лучший ответ

Рекомендуется

Петров Дмитрий Николаевич

Адвокат Санкт-Петербург, стаж 17 лет

4.7 5487 отзывов

Решение Вашего вопроса возможно. Обратитесь к адвокату лично. Необходимо ознакомиться с реальным положением дел и предоставленными в банк документами.

31.01.2017, 21:37

Задать вопрос юристу

4 юристa дали 4 ответa на вопрос

Средний стаж юристов: 20 лет
Первый ответ получен через 6 минут

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1

Статья 395. Ответственность за неисполнение денежного обязательства

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2

Статья 845. Договор банковского счета

Статья 856. Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по банковскому счету

Статья 858. Ограничение распоряжения счетом

Гаврилова Вера Геннадьевна

Юрист из города Астрахань

4.7 3169 отзывов

Здравствуйте. Слишком большой текст для бесплатной консультации. Переведите вопрос в вип или обратитесь к любому юристу лично, оплатив его услуги. Спасибо за выбор нашего сайта, всего доброго, до свидания.

31.01.2017, 21:42

Спросить юриста

8 800 505-91-11

Юрист из города Казань, стаж 35 лет

4.7 17380 отзывов

Написал в жалобную книгу, что мол нарушают мои права исходя из гк ст.858. и написал в ЦБ РФ,результат нет, деньги вот 2 месяц не могу снять..

Имеете право обжаловать действие/бездействие банка в суд, в порядке ст.218 КАС РФ.

31.01.2017, 22:38

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

8 800 505-91-11

Юрист из города Казань, стаж 9 лет

4.8 1801 отзыв

Здравствуйте, Арслан.

Вот расписку не надо было писать, конечно.

Кроме ст.858 ГК РФ в Вашу пользу буквально толкуется диспозиция ч.3 ст.845 ГК РФ.

3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Я полагаю, есть основания для обращения в прокуратуру с заявлением. А также для подготовки искового заявления в суд о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст.395 ГК РФ с отсылкой на диспозицию ст.856 ГК РФ, присовокупив к этому требование о компенсации морального вреда.

01.02.2017, 00:30

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста