Получил 1 млн рублей на счет, но банк заблокировал карту и требует объяснений - что делать дальше?

Вопрос №12084773 из г. Казань
опубликован 31.01.2017, 21:31

Question

На мой счет поступила сумма 1 млн рублей, после снятия 200 тысяч через банкомат, мою карту сразу заблокировали, приехал в отделении попросили документы мол откуда день, предоставил все документы, после чего их направили в "СБ" .СБ ответило, попросило источник появления этих денег у меня, я написал в письменном виде что занимаюсь заработком в интернете (реклама, форекс, вилки, и прочее, чем собсвтенно я и занимаюсь) после чего банк попросил все выписки о проведенных мною операций (как я накопил этот миллион) их у меня конечно же нет, я сказал что на фриланс налог не накладывается и не обязательно на территории РФ платить налоги если ты фрилансер, на что мне ответили "это не наше решение, это решение СБ,средства можем только направить обратно отправителю, другого варианта нет, что делать в этой ситуации? Знакомый юрист посоветовал просто написать расписку что взял деньги в долг, сделал так, им не понравилась расписка, типо фигня какая то бумажка, написал в жалобную книгу, что мол нарушают мои права исходя из гк ст.858. и написал в ЦБ РФ,результат нет, деньги вот 2 месяц не могу снять..

Петров Дмитрий Николаевич · Accepted Answer

Решение Вашего вопроса возможно. Обратитесь к адвокату лично. Необходимо ознакомиться с реальным положением дел и предоставленными в банк документами.

Гаврилова Вера Геннадьевна · Answer

Здравствуйте. Слишком большой текст для бесплатной консультации. Переведите вопрос в вип или обратитесь к любому юристу лично, оплатив его услуги. Спасибо за выбор нашего сайта, всего доброго, до свидания.

Мингазов Юрий Саитгареевич · Answer

Написал в жалобную книгу, что мол нарушают мои права исходя из гк ст.858. и написал в ЦБ РФ,результат нет, деньги вот 2 месяц не могу снять..

Имеете право обжаловать действие/бездействие банка в суд, в порядке ст.218 КАС РФ.

31.01.2017, 22:38

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Сибгатуллина Альбина Ринатовна · Answer

Здравствуйте, Арслан.

Вот расписку не надо было писать, конечно.

Кроме ст.858 ГК РФ в Вашу пользу буквально толкуется диспозиция ч.3 ст.845 ГК РФ.

3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Я полагаю, есть основания для обращения в прокуратуру с заявлением. А также для подготовки искового заявления в суд о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст.395 ГК РФ с отсылкой на диспозицию ст.856 ГК РФ, присовокупив к этому требование о компенсации морального вреда.

01.02.2017, 00:30

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Получил 1 млн рублей на счет, но банк заблокировал карту и требует объяснений - что делать дальше?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред. от 31.07.2025, с изм. от 25.03.2026)

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Как аннулировать расписку на частное лицо после зачисления денег на счет левого банка

Заблокировали виртуальный кошелек в Яндекс.Деньги после получения долга от знакомого - что делать и какие права?

Проблемы после взятия долга - мой шеф отказывается помочь, а кредитор подал в суд

Проблема со списанием денег при снятии с банкомата - как вернуть деньги и куда обратиться?

Ситуация с друзьями - получение карточки и обвинения в краже денег - что делать?

Проблемы с займом у частного инвестора - как решить ситуацию с банковским переводом и распиской?

Негативный опыт взаимодействия с ФинансКристал банком при оформлении кредита

Отказ отдельной расписки - будет ли иметь силу вторая расписка на обратной стороне?

Недействительность расписки из-за подделки даты - вопросы ответственности и действия

Как обезопасить себя в онлайн займах - опыт предостережения.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59