Иск на необоснованное обогащение при отсутствии полной информации о получателе денег - перспективы и риски

Здравствуйте!

Это реально. Суд направит запрос в банк для получения информации об ответчике

Начать следует с обращения в полицию, а иначе иск просто не примут, так как для подачи иска требуются

сведения об ответчике: для гражданина - фамилия, имя, отчество (при наличии), дата и место рождения, место жительства или место пребывания, место работы (если известно), один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения); для организации - наименование, адрес, идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер. В случае, если истцу неизвестны дата и место рождения ответчика, один из идентификаторов ответчика, об этом указывается в исковом заявлении и такая информация по запросу суда предоставляется органами Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, и (или) налоговыми органами, и (или) органами внутренних дел. В случае, если истцу по иску о взыскании задолженности по оплате помещения, машино-места в многоквартирном доме, коммунальных услуг, взносов на капитальный ремонт общего имущества собственников помещений в многоквартирном доме, энергетических ресурсов неизвестны не только вышеуказанные сведения об ответчике, но и фамилия, имя, отчество (при наличии) ответчика, соответствующий истец в исковом заявлении вправе указать об этом и такая информация вместе с вышеуказанными сведениями об ответчике, неизвестными истцу, предоставляется суду указанными в настоящем пункте органами, а также организацией, уполномоченной на предоставление сведений из Единого государственного реестра недвижимости, в порядке, установленном федеральным законом. В указанных случаях срок принятия искового заявления к производству суда, предусмотренный частью первой статьи 133 настоящего Кодекса, исчисляется со дня получения судом такой информации;

(в ред. Федеральных законов от 21.12.2021 N 417-ФЗ, от 28.12.2022 N 569-ФЗ, от 18.03.2023 N 80-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

Можно подать. Все решаемо. Только долго по времени.

На практике бывали такие ситуации. Получить требуемую информацию вполне возможно, так как в банке, в котором был открыт счёт получателя денег, эта информация имеется. Вам банк её не раскроет, а вот по запросу суда все нужные сведения для идентификации личности получателя денег будут предоставлены.

Самое сложное на этом этапе — добиться приятия иска к производству судом. Согласно статье 131 ГПК РФ:

2. В исковом заявлении должны быть указаны:

3) сведения об ответчике: для гражданина — фамилия, имя, отчество (при наличии) и место жительства, а также дата и место рождения, место работы (если они известны) и один из идентификаторов (страховой номер индивидуального лицевого счета, идентификационный номер налогоплательщика, серия и номер документа, удостоверяющего личность, основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, серия и номер водительского удостоверения, серия и номер свидетельства о регистрации транспортного средства), для организации — наименование и адрес, а также, если они известны, идентификационный номер налогоплательщика и основной государственный регистрационный номер. В исковом заявлении гражданина один из идентификаторов гражданина-ответчика указывается, если он известен истцу;

На данный момент этих сведений нет и достать их невозможно.

Но можно пойти на определённую хитрость. Главное — подать иск, сведения об ответчике для подачи иска можно указать и выдуманные, а потом, после получения информации из банка по запросу суда, уточнить исковые требования, заменить ненадлежащего (выдуманного) ответчика на надлежащего в порядке статьи 41 ГПК РФ.

По вопросу составления нужных документов можете обратиться в чат в индивидуальном порядке, так как в порядке консультации «надиктовать» текст документа невозможно.

Суд оставит иск без движения, так как ФИО обязательная информация для указания в иске.

Если не будут указаны необходимые реквизиты ответчика (фио, адрес), то суд не примет иск.

Здравствуйте.

1. Пишите ответчиком банк.

2. В процессе судебного разбирательства заявите ходатайство о владельце номера карты.

3. Когда придут сведения о владельце карты (это все в процессе гражданского судопроизводства), замените ответчиков.

4. Решение вынесут в Вашу пользу, если все сделаете правильно и не ошибетесь.