Как ломбард может отказать в приёме ювелирных изделий из-за закона об отмывании доходов - юристы объясняют.

Здравствуйте, Диана! Все верно. Нормы п.4 ч.1 ст.6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" также можно применить:

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

...

4) иные операции с движимым имуществом:

помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард

И постоянный сброс золота в ломбарды со стороны одного и того же лица выглядит более чем подозрительно в т.ч. и по этой причине. Проблемы никому не нужны. Особенно с представителями власти.

Можно конечно попытаться оспорить решение ломбарда в суд. Однако проблема в том, что услуги предоставления ломбардом займов не является публичным договором (426 ГК РФ). Ломбард вправе выбирать с кем заключать договор, с кем не заключать договор. Полагаю, что суд откажет в удовлетворении исковых требований.

Ломбард может приостановить оказание услуг либо отказать на основании ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

И могут потребовать подтверждение доказательства происхождения денег или золота в вашем случае.

По правилам, ведётся общий контроль, если сумма сделка составляет более 1 млн руб.

Если сделка меньше указанной суммы, можно подать на ломбард жалобу в прокуратуру для проведения проверки либо подать иск в суд в порядке ст. 131-132 ГПК РФ.

- см. ст. 6 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Вы вправе обратиться в суд с исковым заявлением о признании отказа в заключении договора необоснованным и возложения обязанности заключить договор (ст 445 ГК РФ).

Добрый день, Диана.

1)все верно, в данном случае отмываете может быть уместно, так как вы часто сдаете драгоценные вещи, что может вызвать подозрение.

2)Но, тут важный момент, они внесли вас в черный список, нужно понимать, какие основания, у вас должны были все же попросить предоставить документы подтверждающие покупку изначально данного золота.

3)Сейчас подайте к ним претензию о вынесении из данной базы, пусть вам дадут письменный ответ, на какой закон или статью они ссылаются, плюс, если внутренним локальным актом, то пусть его так же продемонстрируют.

4)если Вы сдаете менее, чем на 1 миллион, то формально вообще не могут ничего к вам применить, в шатко случае я бы советовал подать жалобу в прокуратуру для начала.

Они просто себя перестраховывают, что бы не возникло потом проблем.

ст.6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

...

4) иные операции с движимым имуществом:

помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард

Займы в ломбардах выдают, под залоговое обеспечение. Если займ не будет возвращен, ломбард вправе обратить взыскание на предмет залога, в том числе и через публичные торги.

В силу части 3 статьи 13 ФЗ — 196 «О ломбардах»,

3. После продажи невостребованной вещи требования ломбарда к заемщику или поклажедателю погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации невостребованной вещи, недостаточна для их полного удовлетворения.

Таким образом, Вам не о чем беспокоиться. Ломбард все равно продаст залог, так как в силу требований части 2 указанной статьи, повторные торги могут проводиться и посредством публичного предложения, то есть последовательного снижения цены

В данном случае, ломбард имеет право отказать в проведении операции с клиентом, если подозревает, что клиент совершает операции с денежными средствами или имуществом, полученными преступным путем, либо операции направлены на обход положений законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Черный список ломбарда может быть формирован на основании сообщений банков или небанковских кредитных организаций, направленных в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

Если клиент считает, что отказ был необоснованным, он имеет право представить документы и сведения об отсутствии оснований для отказа. Организация обязана рассмотреть представленные возражения и сообщить клиенту об устранении или невозможности устранения соответствующих оснований.

Если ломбард отказал клиенту в совершении операции без достаточных оснований, клиент может обратиться в суд за защитой своих прав.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 16.12.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

ст.ст. 131-132 ГПК РФ.