Блокировка по 115-ФЗ

Question

Здравствуйте. Друг на СВО. Давал в долг друзьям деньги. Друзья начали возвращать долги. Сбер заблокировал счета по 115-ФЗ и просит предоставить пояснения. Как правильно объяснить банку эту ситуацию? И есть вероятность того, что банк не разблокирует карты и личный кабинет?

Ткач Николай Владимирович · Accepted Answer

Напишите подробное объяснение, указав причину поступлений (возврат долгов друзьями), представьте подтверждающие документы (расписки, переписку с должниками). Вероятность отказа в разблокировке существует, особенно если банк усомнится в достоверности сведений.

Алекс И.И. · Answer

Здравствуйте. Ситуация, когда банк блокирует счета по 115-ФЗ из-за поступления средств от друзей как возврат долгов, встречается часто. Банк обязан контролировать операции, особенно если суммы значительны или поступления носят регулярный характер. Ваш друг может предоставить пояснения, чтобы снять блокировку.

**Что нужно сделать:**
1. **Собрать документы**, подтверждающие факт выдачи займов: расписки, договоры займа, переписку с друзьями (скриншоты), выписки о переводах (если есть). Если займы выдавались наличными, подойдут любые письменные доказательства.
2. **Подготовить письменное пояснение** в свободной форме, где указать:
- что средства поступили от друзей в счет погашения долгов;
- когда и кому выдавались займы (приложить копии документов);
- что займы выдавались из личных сбережений до начала событий СВО или после (уточнить);
- что операции не связаны с предпринимательской деятельностью или отмыванием денег.
3. **Обратиться в отделение банка** или направить документы через приложение/онлайн-банк (если доступен). Запросите официальный ответ о принятии пояснений.

**Вероятность разблокировки:**
Высока, если предоставлены убедительные доказательства. Однако банк может запросить дополнительные пояснения. В редких случаях, если операции признаны подозрительными, банк может отказать в разблокировке и расторгнуть договор. Тогда придется обращаться в ЦБ или суд.

**Важно:** Если друг находится в зоне СВО, желательно указать это в пояснении и приложить подтверждающие документы (справка из воинской части и т.п.) — это может упростить процесс, так как банки лояльны к участникам СВО.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Степанов Альберт Евгеньевич · Answer

Без друга или доверенности от него трудно будет решить этот вопрос.
С уважением.

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Написать объяснения нужно, как правильно понимаете. Подготовить от всех расписки, так будет лучше.

Працко Виталий Александрович · Answer

В противном случае Вы сами вправе предъявить иск  к банку.

Бычкова Нина Васильевна · Answer

Правильно - описать  ситуацию ,представить доказательства того что в долг давал- переводы ,расписки  Подается через личный кабинет .Делает это ваш друг сам. Вопрос в другом - если он получал деньги ,не переводил дальше не кому - возможно банк снимет ограничение

Блокировка по 115-ФЗ

Похожие вопросы

Блокировка 115 ФЗ

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Налог и блокировка по 115 ФЗ

Блокировка по 115

Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк.

Блокировка по 115 ф

Сбер Блокировка по 115 ФЗ

Продажа банковской карты и блокировка по 115 ФЗ - что делать и как избежать последствий?

Как разблокировать счет и карты после блокировки по 115 ФЗ?

Отсутствие документов при блокировке по 115 ФЗ - что произойдет с деньгами и счетом?

Получение отказа от ВТБ банка при оформлении кредитной карты из-за блокировки по 115 ФЗ со стороны Сбербанка - что делать?

Как объяснить банку и налоговой подаренные деньги от родственников при блокировке по 115 фз и попытке снятия со счета?

Обязан ли банк вернуть деньги при блокировке по 115-ФЗ?

Как разблокировать счет Мегафона после блокировки по 115 ФЗ?

Можно ли вновь открыть счет в банке после блокировки по 115 ФЗ?

Возможно ли закрыть счет и перевести деньги без предоставления документов при блокировке по 115 ФЗ?

Счета заблокированы банками без судебного постановления - как снять блокировку по 115 ФЗ?

Снятие блокировки по 115 ФЗ без уведомления от ЦБ

Срок обжалования блокировки по 115 ФЗ в МВК пропущен

Вывод денег при блокировке по 115,161 фз

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59