Отказ в операции по 115-ФЗ из-за подозрения в отмывании доходов

Question

Отказали в операции на сумму на основании п. 11 ст. 7 115-ФЗ от 07.08.2001. Причина: подозрение на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путём. Если вы не согласны с отказом, передайте пояснения и документы по операции в любой офис - и мы проверим всё еще раз. Подробнее s.sber.ru/dRPln СберБанк как теперь снимать пенсию ведь ее обязаны выдавать

Ткач Николай Владимирович · Accepted Answer

Предоставьте необходимые пояснения и подтверждающие документы в банк, затем получите пенсионные выплаты альтернативным способом — почтовым переводом или через другой банк.

Алекс И.И. · Answer

Банк вправе отказать в проведении операции на основании п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при подозрении, что операция связана с отмыванием доходов. Однако пенсия является социальной выплатой, и её получение не должно быть затруднено.

Ваши действия:
1. Подготовьте документы, подтверждающие законность происхождения пенсии: пенсионное удостоверение, справка из ПФР, выписка о начислении пенсии, паспорт, СНИЛС.
2. Обратитесь в отделение банка с письменными пояснениями и копиями документов. Требуйте письменного ответа.
3. Если банк повторно откажет, подайте жалобу в Центральный банк РФ (через интернет-приемную) и в Роспотребнадзор как нарушение прав потребителя.
4. Также можно обратиться в суд с иском о понуждении к выдаче пенсии и взыскании морального вреда.

**Краткое резюме**: Банк обязан проверить ваши пояснения. Пенсия должна быть выдана. При отказе жалуйтесь в ЦБ РФ или суд.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Исаева Елена Юрьевна · Answer

Предоставьте документы по спорной операции, если вопрос не решится,то в Центральный банк с жалобой,  будет проведена проверка по данному факту.

Ярош Андрей Александрович · Answer

Обратитесь к фин.уполномоченному

Шмидт Александр Александрович · Answer

Предоставьте документы по спорной операции

Отказ в операции по 115-ФЗ из-за подозрения в отмывании доходов

Похожие вопросы

Банк меняет мне ФЗ 115 (отмывание) доходов и заблокировал счёт. Это правомерно?

Предприятие с подозрением в отмывании доходов стало жертвой недосмотра пробирной палаты и нападений местной газеты

Что делать, если банк отказывается выплатить деньги по векселю из-за подозрений в отмывании доходов и пособничестве терроризму?

Как ломбард может отказать в приёме ювелирных изделий из-за закона об отмывании доходов - юристы объясняют.

Как выйти из черного списка сбербанка за подозрение отмывания денег?

Как определить, попадает ли операция под контроль по Закону о противодействии отмыванию доходов и когда банк может

Возможность страховой компании запросить копию паспорта директора ОАО при страховом случае

ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

Взаимосвязь Федерального закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Суд отклонил иск строителя о перечислении пенсионных платежей, отмывание доходов узаконено

Как закрыть расчетный счет при ограничениях по отмыванию доходов?

Два месяца я уже провел за решеткой по подозрению 115 ст, через два месяца меня выпустили вот сейчас жду суда дома.

Банк блокирует счета по 115-фз, подозревая операции в отмывании и легализации доходов

Происшествие во время операции - подозрения в ошибке, бездействии врачей - каким должен быть правильный порядок действий

Можно ли подать в суд на службу безопасности банка за блокировку именной карты

Сбербанк блокирует карту за подозрения в отмывании денег - что делать, если работодатель и зарплата неофициальные?

Проблемы с картой ВТБ 24 и подозрения в отмывании денег - как решить ситуацию?

Немецкий банк подал заявку в полицию на оформление подозрения в отмывании денег - что ожидает иностранного жителя Германии?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59