Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

SOS Лучшие юристы сайта On-Line

Спросить

Татьчна

0.8k

Задано вопросов 3, из них VIP - 0

Саранск, 12.01.2026, 20:46

Блокировка карты ИП по 115-ФЗ при переводе 300 тыс. на счёт 17-летней дочери

Вопрос №24871252 из г. Саранск
опубликован 12.01.2026, 20:46

Я ИП розничная, торговля в магазине... на карту сбербанк дочки (ей 17 лет) мне переводили деньги в размере 300 т.. Ец заблокировп карту, и премлали опоаещегие ро п. 14 ст. 7 фед. Закона 115.. Что мне делать? Как правильно выйти ро этапно с ситуации..

Читать ответы (8)

Лучший ответ

Рекомендуется

Алекс И.И.

Юрист Москва

5.0 5165 отзывов

Ситуация связана с действием Федерального закона №115-ФЗ, по которому банки обязаны блокировать операции при подозрении в легализации преступных доходов. Перевод 300 тыс. рублей на карту 17-летней дочери вызвал подозрения, так как несовершеннолетние редко имеют легальные доходы такого размера. Ваши действия: 1) Немедленно обратитесь в банк письменно с запросом о причинах блокировки и перечне требуемых документов. 2) Подготовьте документы, подтверждающие законность средств: декларации ИП, договоры, накладные, кассовые чеки, свидетельство о рождении дочери. 3) Предоставьте банку объяснение о цели перевода (например, помощь на обучение или крупную покупку) с приложением подтверждающих документов (договор на учёбу, чеки). 4) Если банк откажет в разблокировке, подайте жалобу в Центробанк РФ. Избегайте паники: закон предусматривает разблокировку при предоставлении доказательств. В будущем для крупных переводов родственникам заранее уведомляйте банк и оформляйте документы.

03.04.2026, 11:25

Задать вопрос юристу

7 юристов дали 7 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 15 лет
Первый ответ получен через 3 минуты

Чернецкий Игорь Вячеславович

Юрист из города Севастополь, стаж 15 лет

3.9 37993 отзывa

Здравствуйте. Нужно готовить объяснение, чтобы решить вопрос за 5-7 дней.

12.01.2026, 20:49

Спросить юриста

Баранова Анастасия Юрьевна

Юрист из города Москва, стаж 10 лет

4.8 76 отзывов

Подготовьте заявление об отсутствии оснований в межведомственную комиссию.

12.01.2026, 20:56

Спросить юриста

Меснянкина Василиса Николаевна

Юрист из города Старый Оскол, стаж 12 лет

4.9 1217 отзывов

Немедленно подайте в банк пояснения: укажите, что переводы — доход от вашей ИП-деятельности, а карта дочери использовалась временно. Приложите документы (договоры, чеки, декларации). Запросите мотивированный отказ, если банк не разблокирует. При необходимости — обращайтесь в ЦБ или суд. Нужно готовить заявление

12.01.2026, 21:24

Спросить юриста

Мельник Иван Владимирович

Юрист из города Калининград, стаж 20 лет

4.5 10685 отзывов

Как тут объяснить сложно....

Как банку так и всем остальным

12.01.2026, 21:26

Спросить юриста

Грачёв Георгий Владимирович

Юрист из города Краснодар, стаж 6 лет

4.9 3790 отзывов

Предоставьте банку документы, подтверждающие законность операций по предпринимательской деятельности и объяснения по переводам.

12.01.2026, 21:38

Спросить юриста

Жданов Александр Андреевич

Юрист из города Москва, стаж 26 лет

4.8 5058 отзывов

Здравствуйте.

Придите в отделение банка, представьте документы, подтверждающие родство (свидетельство о рождении), а также другие документы, которые затребует банка.

Более подробно об этом почитайте в этой статье:

www.9111.ru

12.01.2026, 21:40

Спросить юриста