Законна ли блокировка счета при переводе денег сослуживцу брата?

Question

Добрый день! Брат подписал контракт и когда он находился в учебке, одолжил у земляка денег на покупку формы т.к выплаты еще не поступали ему, а их уже отправляли на задание. После выплаты пришли и брат попросил, чтоб я перевела долг тому человеку, при переводе банк заблокировал мой счет и приложение, без объяснений, при звонке на горячую линию у меня спросили ФИО кому я переводила и зачем и попросили назвать адрес прописки, того кому был перевод, ФИО я назвала, а вот адрес где прописан сослуживец незнаю и узнать уже не представляется возможным сотрудник горячей линии сказал, тогда разблокировка не возможна. Подскажите законно ли это и как вернуть мне мои деньги? Спасибо за ответ!

Матилян Роланд Овикович · Accepted Answer

Здравствуйте. Действия банка по блокировке вашего счета и отказу в разблокировке из-за того, что вы не знаете адрес прописки сослуживца, незаконны, и вы имеете полное право вернуть свои деньги. Банк применяет к вам Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», но требование назвать адрес третьего лица, которое вы физически не можете знать, является избыточным и нарушает ваши права как потребителя. Ваш перевод не был сомнительным — вы объяснили его цель, и у вас есть доказательства (контракт брата, просьба о переводе). Вам необходимо немедленно подать в банк письменную претензию с требованием разблокировать счет и вернуть деньги, приложив к ней копии документов, подтверждающих ваше объяснение. Если банк проигнорирует это или откажет, подавайте жалобу в Центральный Банк РФ и Роспотребнадзор, а также исковое заявление в суд о признании действий банка незаконными и о взыскании заблокированной суммы.

Алекс И.И. · Answer

Здравствуйте. Ситуация, в которую вы попали, действительно неприятная, но, к сожалению, действия банка могут быть формально законны, если они основаны на Федеральном законе № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

### Почему банк мог заблокировать счет?
Банки обязаны контролировать операции, которые кажутся им подозрительными. Перевод денег на карту физического лица, особенно если вы ранее не переводили этому человеку, может быть расценен как сомнительная операция. Банк вправе запросить дополнительные документы и информацию для подтверждения законности перевода. В вашем случае банк запросил ФИО получателя и адрес его прописки. Адрес регистрации является стандартным требованием для идентификации клиента (получателя) по 115-ФЗ.

### Законны ли действия банка?
Да, запрос такой информации законен. Банк имеет право приостанавливать операции и блокировать счета до выяснения обстоятельств. Отказ предоставить запрашиваемые сведения может рассматриваться как нежелание сотрудничать, и банк вправе отказать в разблокировке.

### Как вернуть деньги?
1. **Попробуйте узнать адрес получателя** через брата или других сослуживцев. Если это невозможно, объясните банку, что получатель — военнослужащий, его местонахождение может меняться, и вы не можете получить точный адрес. Предложите предоставить другие документы: копию контракта брата, подтверждение его службы, переписку с просьбой перевести долг.
2. **Обратитесь в банк с официальным заявлением** о разблокировке счета, приложив все возможные доказательства законности перевода: скриншоты переписки с братом, рапорт от сослуживца (если возможно), копию военного билета и т.д.
3. **Если банк отказывает** — подавайте жалобу в Центральный банк РФ (через интернет-приемную). Также можно обратиться в Роспотребнадзор или в суд.
4. **Важно**: не пытайтесь обойти блокировку, например, через другой счет, это может усугубить ситуацию.

### Резюме
Блокировка счета законна, если банк действует в рамках 115-ФЗ. Для разблокировки необходимо предоставить запрашиваемую информацию или доказательства, что перевод не связан с незаконной деятельностью. Если адрес сослуживца узнать невозможно, попробуйте получить от него справку из воинской части с местом регистрации или рапорт. Рекомендую также обратиться к юристу, специализирующемуся на банковском праве, для составления грамотного заявления в банк или жалобы в ЦБ.

**Внимание:** ответ носит информационный характер. Для решения вашей конкретной ситуации рекомендую обратиться за очной консультацией к юристу, в том числе к тем, кто отвечал на ваш вопрос на сайте.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Законно, счет может быть мошеннический, вы же не знаете этого "сослуживца".

Анчутин Сергей Павлович · Answer

Здравствуйте
Законно, банк имеет право заблокировать операции если есть подозрения по ФЗ 115.
Объяснительную по операциям направляйте в банк.

Калюжная Екатерина Викторовна · Answer

Здравствуйте это незаконно, в данном случае вы имеете право написать жалобу в ЦБ РФ

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте !
В данном случае, это неправомерно.
Необходимо незамедлительно обратиться с жалобой в Прокуратуру, для проведения проверки за незаконные действия, самоуправство и привлечение виновных лиц к ответственности (ст.10 Федерального Закона "О прокуратуре РФ" от 17.01.1992 N 2202-1).
Всего доброго Вам!

Законна ли блокировка счета при переводе денег сослуживцу брата?

Похожие вопросы

Отказ в отпуске сослуживцу - законное ли это?

Частые денежные переводы, блокировка счетов

Проценты за перевод, блокировка денег и чеки - сложности при получении страховки и кредита

Как предотвратить блокировку счета при переводе денег из Голландии на счет в России без прописки и регистрации в Посольстве?

Как избежать блокировки счета при переводе денег владельцам карт за рейсы по 115 ФЗ?

Муж инвалид 1 группы в тяжелом финансовом положении - блокировка счета, переводы на лечение и арест на карту

Проблема с коллекторами - снятие денег, блокировка счета и увеличение долга без поступления оплаты

Насколько законна блокировка аккаунта в VK за резкое высказывание в адрес другого участника (вероятно нейросети)?

Насколько законна блокировка канализации за не уплату долга перед ТСЖ (ук)

МТС деньги перевод блокировка

Возможна ли блокировка счета кредитной карты для перевода денег на счет алиментов при погашении кредита?

Блокировка перевода и счета МТС Банка - требование документов

Как избежать блокировки счетов при переводе денег и возможность открытия новых счетов?

Ответственность за перевод денег на счета ИП и уплату налогов - блокировка счета банком и другие последствия.

Оспаривание сокращения - кредит, декрет и перевод сослуживцев

Банк может отказать в досрочном погашении кредитной задолженности при наличии законных оснований

Угроза блокировки счета пенсионерки из-за задолженности брата - законно ли это?

Необычная ситуация с кредитом в Региональном банке Москвы - запрос на перевод и блокировка счета Центробанком

Гарантийное письмо о неиспользовании счета для перевода денег – гарантия от блокировки счета в банке?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59