Обратилась к брокеру с авито и не понимаю, мошенник или нет

Question

Как понять мошенник или нет.
Наткнулась на авито на объявление «помогу взять кредит даже с плохой ки»
На авито у этого объявления написано что компания якобы проверена (но что за компания-не понятно).
Ладно, я списалась на вотсапе, девушка очень вежливая, все объясняла голосовыми в основном сообщениями, отвечала быстро.
Денег не требовала, сказала что как дадут кредит я якобы в банке два договора подписать должна, второй на эту компанию, что буду должна им выплатить процент после полученного кредита.
Сначала она бесплатно проанализировала мою ки и предложила открыть ип,заполнить анкету мне надо было самой, но перед этим она попросила фото паспорта с двух сторон, инн,снилс, почту и номер телефона, и город.
Открыла я ип,договорилась уже с сотрудникам на завтра о встрече, чтобы подписать документ на ип.
Далее она сказала как все подпишу отписаться ей и дальше она расскажет что будет.
И вот только сейчас я задумалась, начиталась на форумах про мошенников и теперь в замешательстве

Осоцкий Александр Александрович · Accepted Answer

Разумеется, это «рабочая» схема для оформления на Вас кредитов. Только Вы не увидите ни денег, ни мошенников, которые Вас отрабатывают.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, описанная вами, имеет все признаки мошеннической схемы. Рассмотрим детали:

1. **Предложение помощи с кредитом при плохой КИ** — это типичная уловка мошенников, которые обещают то, что банки не дают из-за высокого риска.

2. **Проверка на Авито** — значок «проверено» не гарантирует законность. Мошенники могут получить его через подставные документы или взломать аккаунт.

3. **Общение в WhatsApp, вежливость, голосовые сообщения** — создают доверие, но это часть манипуляции.

4. **Запрос документов (паспорт, ИНН, СНИЛС, адрес)** — мошенники используют их для оформления кредитов на ваше имя, регистрации фирм-однодневок или продажи данных третьим лицам.

5. **Требование открыть ИП** — это ключевой этап схемы. Ваше ИП может быть использовано для незаконных операций (обналичивание, уклонение от налогов), а вы станете номинальным директором с долгами и судами.

6. **Отсутствие предоплаты** — мошенники часто не берут деньги сразу, чтобы усыпить бдительность. Деньги могут потребовать после открытия ИП или подписания договора.

7. **Упоминание двух договоров: с банком и с компанией** — второй договор может содержать скрытые комиссии, обязательства или передачу ваших данных третьим лицам.

**Что делать:**
- **Не подписывайте документы** на открытие ИП и не встречайтесь с «сотрудниками».
- **Прекратите любое общение** с этой женщиной.
- **Проверьте статус вашего ИП** через сервис ФНС — если оно уже открыто, закройте его через личный кабинет налогоплательщика или с помощью юриста.
- **Обратитесь в полицию** с заявлением о мошенничестве, приложите скриншоты переписки.
- **Установите контроль за своей кредитной историей** через БКИ, чтобы вовремя заметить подозрительные заявки.

**Резюме:** С высокой вероятностью это мошенничество, направленное на использование ваших личных данных и создание подставного бизнеса. Не совершайте дальнейших действий и обратитесь к юристу для закрытия ИП и защиты прав.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Вагнер Ирина Викторовна · Answer

Вы в своем уме? Зачем вы отправляли фото своих документов? Сначала делаем, потом думаем. А надо бы наоборот!

Мухорин Денис Андреевич · Answer

Естественно это мошенники. Никто не даст кредит с плохой кредитной историей. Вам предложат открыть счет в нужном им банке чтобы якобы дали кредит, потом в еще одном банке , они получают деньги за открытие счетов от банков для этого ип и нужно. В итоге никто вам кредит естественно не откроет еще и государству останетесь должны отчисления на ИП которые сейчас в среднем 50 000 независимо от того вели деятельность или нет.

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Вы столкнулись с распространённой мошеннической схемой.

Мельник Иван Владимирович · Answer

) нет просто возьмут на ваши ИП и себе заберут.
А так все нормально

Хмельницкий Виталий Николаевич · Answer

Кристина, похоже что это мошенники

Бычкова Нина Васильевна · Answer

Им за открытие счета предпринимательского банк процент платит.Кредит не  предоставят если КИ плохая ,а налоги СФР и ФСС с васм потом взыщут как с ИП ,даже если деятельность не ведете

Бармалейкин · Answer

Мошенники, обчистят вас. теперь ещё и за ИП налоги вы обязаны платить.

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Answer

Развод от мошенников

Тишкина Ольга Александровна · Answer

Здравствуйте! Обратитесь в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве и понуждение открыть ИП. В заявлении подробно опишите всю ситуацию.

Максимова Елена Валерьевна · Answer

это обычная мошенническая схема

Олег Палыч · Answer

Кристина, Вам следует задуматься: а  добросовестны ли Ваши поиски брокера для оформления кредита?

Працко Виталий Александрович · Answer

Добрый день!

В рассматриваемом случае, это мошенничество.

Вам необходимо незамедлительно с заявлением в полицию (МВД) о проведении доследственной проверки (ст.144-145 УПК РФ), в целях выявления виновного лица по данному факту совершения мошеннических действий и возбуждении уголовного дела (ст.159 УК РФ).

Всего доброго Вам!

Обратилась к брокеру с авито и не понимаю, мошенник или нет

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Уголовный кодекс Российской Федерации (ред. от 20.02.2026)

Похожие вопросы

Произвожу возврат средств от брокера который не отдаёт деньги.

Мошенники-брокеры, мошенники-юристы.

Как обнаружить мошенника - брокер через Авито требует заказать 4 дебетовые карты для получения кредита

Как проверить кредитного брокера, мошенник или нет? Спасибо.

Меня обманули на сайте авито, мошенник, на деньги, могу ли я их вернуть?

Опасность покупок на авито - мошенник продал копию наушников под видом оригинала за 6000 рублей.

Как действовать, если стал жертвой мошенничества на Авито - мошенник пропал после перевода денег

Мошенник Авито

Несчастный опыт размещения объявлений на Авито - мошенник обманул меня и покупателей, я стала свидетелем в уголовном деле.

Опасные сделки на авито - мошенник требует вернуть деньги после покупки телефона

Как вернуть деньги после обмана на Авито - мошенник не признает получение предоплаты за золотые серьги

Осторожность на Авито - мошенник удрал с моим авансом после договоренности о покупке авто

Юрист помогает пострадавшему от мошенника брокера обратиться в территорию права и открыть транзитный счет в банке

Отправляла брокеру-мошеннику деньги на телефон и № карты. Как узнать, где прописан мошенник, чтобы подать на него в суд?

Deloitte - надежный партнер или еще один брокер-мошенник?

Здравствуйте! Обманул брокер мошенник. Как вернуть средства?

Брокер мошенник не выводит деньги. Осталась с кредитами. Занимаетесь такими вопросами? Можете помочь?

Скажите если брокер мошенник пишет, что деньги у баракалайса

Можно ли вывести деньги от брокера мошенник если деньги находятся у биржи cme group? Имея xerpam кошелёк?

Брокер мошенник заблокировал счет банк не сделал вывод, хотя я заплатила НДФЛ 150000 т.руб

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59