Происхождение денег на складе

Question

Здравствуйте, был вклад в почта банке 9 месяцев. Деньги вносились наличкой через кассу. По истечению договора получила проценты и сумму вклада. Хотела открыть опять вклад в этом банке, но пришёл отказ. В сообщении было написано предоставить документы происхождения денег. Подтвердить происхождение не могу, так как на протяжении 10 лет размещаю деньги в разных банках. А первоначальная сумма была небольшая и получена от родственников, которых уже нет в живых. Повторюсь деньги на протяжении 10 лет постоянно перекладывала из одного банка в другой. Скажите, что в такой ситуации делать. После закрытия вклада в почта банке деньги перечислились на карту. Их тоже снять не могу

Исмаилов Исмаил Сейфудинович · Accepted Answer

Все объяснить, документы предоставить из разных банков о вкладах. Если не получится это сделать, то ничего и не поделать во внесудебном порядке.
Деньги можете перевести на счёт в другом банке и закрыть счёт, если сейчас заблокирован счёт в Почта Банке.

Алекс И.И. · Answer

Здравствуйте. Отказ банка в открытии вклада и требование подтвердить происхождение средств основано на Федеральном законе № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк вправе запрашивать документы, если сомневается в легальности средств.

Ваша ситуация: вы много лет перемещали деньги между банками, первоначальный источник – подарки от родственников, которых уже нет. Документально подтвердить это сложно. Однако попробуйте:
1. Собрать любые имеющиеся документы: выписки из других банков за 10 лет (даже если они не полностью отражают историю), договоры вкладов, квитанции о внесении наличных. Это может показать длительную историю легального размещения средств.
2. Если есть возможность, найдите свидетельства о смерти родственников и любые документы, косвенно подтверждающие дарение (например, переписка, нотариально заверенные заявления, если они были).
3. Обратитесь в другой банк – не все банки столь строги. Попробуйте открыть вклад в банке, где у вас уже есть история (например, в Сбербанке или ВТБ).
4. Если деньги уже на карте и вы не можете их снять, это незаконно – банк не имеет права блокировать собственные средства клиента без решения суда. Подайте жалобу в Центральный банк РФ (интернет-приемная) и в Роспотребнадзор. Также можно обратиться в прокуратуру.
5. Если отказ повторяется, можно подать иск в суд о понуждении заключить договор банковского вклада, но это сложно и требует адвоката.

Резюме: постарайтесь собрать документы о происхождении средств, даже косвенные. Попробуйте другие банки. Если банк блокирует карту – жалуйтесь в ЦБ и прокуратуру. В крайнем случае, проконсультируйтесь с юристом.

Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Сакунова Юлия Александровна · Answer

В письменной форме напишите пояснение о происхождении ваших денежных средств, с указанием тех обстоятельств, которые приведены в тексте вашего вопроса.

Каравайцева Елена Александровна · Answer

Поясните банку происхождение денег как есть. В случае отказа в разблокировке счета жалуйтесь в ЦБР. В крайнем случае обращайтесь в суд.

Происхождение денег на складе

Похожие вопросы

Как доказать происхождение денег, если они лежали дома?

Нужны ли какие - либо документы, подтверждающие происхождение денег, при перевозе самолетом крупной суммы денег?

Родители перед разделом имущества должны доказать происхождение денег на квартиру - история брака и занятия денег

Автомобиль приобретен в браке и оформлен на меня, но деньги далась мама

Как доказать происхождение денег для покупки автомобиля в случае отсутствия документов о прошлой сделке?

Как подтвердить происхождение денег при снятии счета на сумму более 2 млн рублей в Тинькоф банке?

Происхождение денег на моем счету - вызывает проблему с выплатой пособия семье

Не возникнет ли у меня в будущем проблем с налоговой, не придется ли мне доказывать происхождение денег?

Вопрос о разделе имущества при разводе - Я получил в наследство и продал половину квартиры, затем купил гостинку

Необходимость доказать происхождение денег при приеме документов на внж - что делать в данной ситуации?

Как подтвердить происхождение денег при оформлении ипотеки, если они были получены от родителей и заняты у родственников?

Банк заблокировал карту, требует подтвердить происхождение денег.

Как доказать происхождение денег при разделе имущества при разводе после продажи унаследованного дома.

Как подтвердить происхождение денег, внесенных на счет в банке - опыт и рекомендации.

Происхождение денег.

Как доказать происхождение денег на банковской карте при наличии вид на жительство

Мне надо подтвердить происхождение денег для банка, которые я получил от жены. Как мне это сделать?

Налоговый резидент или нет – нужно ли объяснять происхождение денег при покупке квартиры в России?

Как правильно подтвердить происхождение денег при блокировке QIWI кошелька при арбитраже криптовалюты?

Карта заблокирована по просьбе полиции - как разблокировать и объяснить происхождение денег?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59