Сообщества New

Консультация юриста 8 (800) 333-0265

КРУГЛОСУТОЧНО БЕСПЛАТНО

Автомобили Автомобильное право Авторское право Алименты Алкоголь Арбитраж Аренда Астрология Банк Банкротство Бизнес Бухгалтерия Военное право Вождение в нетрезвом виде Государство Гражданство Дача Договор Долги Домашнее насилие Другое ДТП Жалобы Животные Жильё Завещание Защита прав потребителей Заявления Земельное право Игры Иммиграция Инвалидность Инвестиции Интеллектуальная собственность Интернет право История Конкуренция Конституция Корпоративное право Коррупция Космос Кража Кредит Криминал Культура Курение Материальный ущерб Медицина Меня бесит! Накипело! Мода Моральный ущерб МФЦ Налоги Наследство Недвижимость Нейросети Новое в законодательстве Новости Нотариус Образ жизни Образование Общество Опека Патенты Погода Политика Пособия Права граждан Преступления Природа Путешествия Развод Религия Светская жизнь СВО Секс Семейное право Социальное обеспечение Социальные сети Спорт Страхование Строительство Суд Таможня Технологии Трудовое право Уголовное право Финансы Ценные бумаги Штрафы Экология Эмиграция Юмор Юридическая публикация

Влияние блокировки счета по 115-ФЗ в одном банке на операции в другом банке

Вопрос №24862440 из г. Краснодар
опубликован 30.12.2025, 09:01

Здравствуйте. Банк заблокировал счёт и ограничил операции на основании 115 ФЗ, но в тоже время предложил перевести всю сумму в другой банк. Может ли каким-то образом ограничения по 115 ФЗ наложенные одним банком отразиться на работе счета в другом банке.

Читать ответы (8)

Лучший ответ

Рекомендуется

Кафаров Роман Владимирович

Юрист Омск, стаж 20 лет

4.9 1034 отзывa

Здравствуйте!

1.Статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету.

В соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.

2.Ограничения по 115 ФЗ наложенные одним банком не может отражаться на работе счета в другом банке (банках) в отличие от 161-ФЗ когда могут быть блокированы все счета во всех банках.

3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите

30.12.2025, 11:01

Задать вопрос юристу

6 юристов дали 6 ответов на вопрос

Средний стаж юристов: 13 лет
Первый ответ получен через 3 минуты

Працко Виталий Александрович PRO

Юрист из города Калининград, стаж 19 лет

4.8 25933 отзывa

нет не может ограничения по 115 ФЗ наложенные одним банком отразиться на работе счета в другом банке.

30.12.2025, 09:05

Спросить юриста

Олег Палыч

Пользователь

4.3 619 отзывов

Предложение странное и сомнительное. Будьте бдительны!

Вы напрасно не озвучиваете здесь названия обоих банков.

30.12.2025, 09:15

Спросить юриста

Баранов Михаил Васильевич

Юрист из города Набережные Челны, стаж 15 лет

4.6 1573 отзывa

Да, ограничения по 115-ФЗ, наложенные одним банком, могут отразиться на счете в другом банке, так как ЦБ РФ и банки обмениваются информацией о клиентах с высоким риском через платформу "Знай своего клиента" (ЗСК) и если ваш ИНН попал в «зону риска», другой банк будет обязан заблокировать операции или отказать в обслуживании, даже если у вас новый счет. Банки видят историю операций и могут отказать в обслуживании, если клиент считается высокорисковым, хотя перевести деньги в другой банк возможно, но это не гарантирует отсутствие проблем там.

30.12.2025, 09:18

Спросить юриста

Шмидт Александр Александрович

Юрист из города Тюмень, стаж 12 лет

4.8 11467 отзывов

нет не может

30.12.2025, 09:25

Спросить юриста

Кочетков Александр Владиленович PRO

Юрист из города Тула, стаж 8 лет

4.7 46239 отзывов

Никак блокировка в одном банке не отобразится на получение услуг в другом банке. Взаимообмен информацией возможен. Но прямо нет никаких ограничений по распоряжению счетом в другом банке.

30.12.2025, 09:27

Спросить юриста

Ткач Николай Владимирович

Юрист из города Санкт-Петербург, стаж 8 лет

4.9 5872 отзывa

Нет, формально блокировка в одном банке не распространяется автоматически на счета в других кредитных организациях, но будьте готовы, что при переводе крупной суммы другой банк может приостановить операцию и запросить документы по 115-ФЗ самостоятельно, так как его служба финансового мониторинга отслеживает происхождение средств.

30.12.2025, 10:53

Спросить юриста