Влияние блокировки счета по 115-ФЗ в одном банке на операции в другом банке

Question

Здравствуйте.
Банк заблокировал счёт и ограничил операции на основании 115 ФЗ, но в тоже время предложил перевести всю сумму в другой банк.
Может ли каким-то образом ограничения по 115 ФЗ наложенные одним банком отразиться на работе счета в другом банке.

Кафаров Роман Владимирович · Accepted Answer

Здравствуйте!
1.Статьи 6 и 7  Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ предписывают, что бы банк применял меры контроля в отношении подозрительных операций по счету. 
В соответствии с  п. 2 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ, операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции.
2.Ограничения по 115 ФЗ наложенные одним банком не может отражаться на работе счета в другом банке (банках) в отличие от 161-ФЗ когда могут быть блокированы все счета во всех банках.
3. Все остальные моменты по вашей ситуации, могут быть подробно разобраны отдельно в чате. При необходимости напишите

Алекс И.И. · Answer

Да, ограничения, наложенные одним банком по 115-ФЗ (Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"), могут отразиться на работе счета в другом банке. Банки обязаны проводить финансовый мониторинг и обмениваться информацией о подозрительных операциях через Центробанк. При переводе крупной суммы из банка, где счет заблокирован по 115-ФЗ, другой банк получит уведомление о происхождении средств и может самостоятельно приостановить операции или запросить документы, подтверждающие законность денег. Рекомендуется: 1) запросить у банка письменное обоснование блокировки; 2) подготовить документы, доказывающие легальность средств (договоры, выписки, справки о доходах); 3) обратиться в новый банк с этими документами заранее, чтобы минимизировать риски повторной блокировки. Игнорирование требований банка может привести к заморозке средств и в другом банке.

Працко Виталий Александрович · Answer

нет не может ограничения по 115 ФЗ наложенные одним банком отразиться на работе счета в другом банке.

Олег Палыч · Answer

Предложение странное и сомнительное. Будьте бдительны!
Вы напрасно не озвучиваете здесь названия обоих банков.

Баранов Михаил Васильевич · Answer

Да, ограничения по 115-ФЗ, наложенные одним банком, могут отразиться на счете в другом банке, так как ЦБ РФ и банки обмениваются информацией о клиентах с высоким риском через платформу "Знай своего клиента" (ЗСК) и если ваш ИНН попал в «зону риска», другой банк будет обязан заблокировать операции или отказать в обслуживании, даже если у вас новый счет. Банки видят историю операций и могут отказать в обслуживании, если клиент считается высокорисковым, хотя перевести деньги в другой банк возможно, но это не гарантирует отсутствие проблем там.

Шмидт Александр Александрович · Answer

нет не может

Кочетков Александр Владиленович · Answer

Никак блокировка в одном банке не отобразится на получение услуг в другом банке. Взаимообмен информацией возможен. Но прямо нет никаких ограничений по распоряжению счетом в другом банке.

Ткач Николай Владимирович · Answer

Нет, формально блокировка в одном банке не распространяется автоматически на счета в других кредитных организациях, но будьте готовы, что при переводе крупной суммы другой банк может приостановить операцию и запросить документы по 115-ФЗ самостоятельно, так как его служба финансового мониторинга отслеживает происхождение средств.

Влияние блокировки счета по 115-ФЗ в одном банке на операции в другом банке

Похожие вопросы

Влияние блокировки счета в Сбербанке на возможность официального трудоустройства и взыскание зарплаты

Оплата рассрочки халва (кредита) после блокировки 115 фз

Могу ли я открыть новую карту в другом банке после блокировки счета в Сбербанке из-за просрочки кредита?

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Как составить иск и до судебной претензии в банк из-за блокировки счета по 115 фз?

Блокировка 115 ФЗ

Возможно ли открыть счёт в другом банке и избежать блокировки счета Сбербанка?

Какой срок действия у счета или карты, открытых в другом банке после блокировки счетов приставами?

Претензия банку блокировка счета

Как правильно ответить в Сбербанк по блокировки счета по №115-ФЗ

Последствия блокировки счета по 115 фз

Риск блокировки счета по 115-ФЗ при поступлении сомнительных средств

Блокировка счета в банке по 115 ФЗ

Влияние 115 ФЗ - Может ли банк заблокировать перевод денежных средств с р/юридического лица при реализации имущества?

Нарушение прав банка? Блокировка зарплатной карты по исполнительному листу без указания о блокировке счета

Легитимность блокировки счета в банке на основе ФЗ 115 - регулируется ли применение закона банками?

Можно ли вновь открыть счет в банке после блокировки по 115 ФЗ?

Судебное решение о неплатежеспособности в одном банке - влияние на кредиты в других банках

После снятия ареста моего лицевого счета судебными приставами, банк блокировку счета не снял, законное ли действие банка?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59