Что делать, если Озон Банк не закрывает счет после блокировки по 115-ФЗ?

Question

Здравствуйте, подскажите Пожалуйста, озон банк заблокировал счет, 115 фз, предоставлял все данные, чеки и 2ндфл, разблокировать они не захотели, предложили закрыть счет, я согласился, поехал в банк и собственно ручно написал заявление, там все приняли отдали копию подписанную сотрудником и печатью ООО ОЗОН БАНК, сказали ждать в течении 7 дней все сделается, и деньги переведутся. Прошло более одной недели ничего не меняется, счет так же заблокирован, никаких действий от банка я не вижу

Разумовская София Дмитриевна · Accepted Answer

Здравствуйте. Вы правы, что обеспокоены: после получения вашего заявления банк был обязан перечислить деньги в течение 7 дней. То, что счет до сих пор заблокирован, — прямое нарушение закона.

Пошаговый план действий:

Направьте в банк официальную претензию. Сошлитесь на п. 5 ст. 859 Гражданского кодекса РФ . Укажите, что 7-дневный срок истек, и потребуйте немедленного перевода остатка по реквизитам, которые вы предоставили при закрытии счета. Копию подписанного заявления с отметкой банка приложите к претензии. Банк обязан ответить в течение 15 рабочих дней .

Подайте жалобу в Центральный банк РФ. Это можно сделать через интернет-приемную на сайте ЦБ РФ . Описанная ситуация — затягивание перевода после закрытия счета — является прямым нарушением, и ЦБ уполномочен воздействовать на банк.

Если не поможет — обращайтесь в суд. Вы вправе взыскать не только сумму на счете, но и проценты за незаконное удержание денег (ст. 395 ГК РФ), а также компенсацию морального вреда и штраф за отказ добровольно удовлетворить требования потребителя .

Алекс И.И. · Answer

Ситуация: банк заблокировал счет по 115-ФЗ, вы предоставили документы, но разблокировать отказались, предложили закрыть счет. Вы написали заявление на закрытие, прошло более 7 дней, деньги не переведены, счет все еще заблокирован. ### Анализ 1. **Основание блокировки**: 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…» позволяет банку блокировать операции при подозрении на сомнительные операции. Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента, но обязан уведомить Росфинмониторинг. 2. **Ваши действия**: Вы предоставили чеки и 2-НДФЛ – это установленный перечень документов для подтверждения дохода. Если банк не счел их достаточными, он обязан мотивировать отказ. Молчаливый отказ и предложение закрыть счет – не вполне законны. 3. **Закрытие счета**: Вы вправе в любой момент расторгнуть договор банковского счета (ст. 859 ГК РФ). После подачи заявления банк обязан: - выдать остаток денежных средств (перевести на указанный счет) в течение 7 дней (п. 3 ст. 859 ГК РФ); - снять блокировку для исполнения этой обязанности. 4. **Нарушение срока**: Прошло более 7 дней, денег нет. Это нарушение. Банк несет ответственность за неисполнение обязательств (ст. 395 ГК РФ – проценты за пользование чужими деньгами). ### Рекомендации **Шаг 1. Направьте официальную претензию** - В банк (ООО «Озон Банк») в письменной форме заказным письмом с описью вложения или через интернет-приемную. Требуйте: - раскрыть причины блокировки; - исполнить обязанность по закрытию счета и переводу денег; - уплатить проценты за нарушение срока (по ст. 395 ГК РФ). **Шаг 2. Жалоба в Центральный банк РФ** - Через интернет-приемную ЦБ (cbr.ru) или письмом. Укажите, что банк нарушает сроки, не исполняет требования клиента. ЦБ может провести проверку. **Шаг 3. Обращение к финансовому омбудсмену** - С 2020 года обязательно досудебное урегулирование с финансовыми организациями. Обратитесь к финансовому уполномоченному (finombudsman.ru). Он может обязать банк выплатить деньги и неустойку. **Шаг 4. Судебный иск** - Если ничего не помогает – в суд по месту нахождения банка или по месту жительства. Требования: обязать закрыть счет, взыскать сумму остатка, проценты, компенсацию морального вреда. ### Важно - Сохраните все документы: заявление с отметкой банка (копию, подписанную сотрудником), квитанции, ответы банка. - Счет может быть заблокирован до полного закрытия – это незаконно, если вы подали заявление на закрытие. ### Краткое резюме Вы имеете полное право на закрытие счета и получение денег. Банк нарушает сроки – это основание для жалобы в ЦБ и финансовому омбудсмену, а затем – в суд. Действуйте последовательно. Если у вас есть похожий вопрос, его можно задать в форме ниже.

Артём · Answer

На счету более полу миллиона рублей, все мои сбережения на этой карте

Что делать, если Озон Банк не закрывает счет после блокировки по 115-ФЗ?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 (ред от 10.06.2026)

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред от 10.06.2026)

Похожие вопросы

Блокировка озон банка

Оплата рассрочки халва (кредита) после блокировки 115 фз

Могу ли я вывести деньги и каким образом? Озон банк 115 фз

Накопительный счёт Ozon банк

Я выводил средства через 1 хбет и у меня произошла блокировка 115 фз сбер, что делать?

Через какое время банк закрывает счёт после обращения?

Блокировка 115 ФЗ

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Можно ли вновь открыть счет в банке после блокировки по 115 ФЗ?

Банк закрывает счет ИП после запроса документов и отказывается перевести деньги на накопительный счет - правомерно ли это?

Проблема с пособием - банк закрывает счет, найден долг покойного после 8 лет - что делать?

В течении какого времени должны озон банк перевести с озон карты на другой мой счет в другой банк денежные средства?

Похищение денег с карты Приват банка после блокировки - Банк отказывается вернуть деньги. Нужен адвокат в Запорожье

Как разблокировать счет Мегафона после блокировки по 115 ФЗ?

Нотариус выдает свидетельство на получение вкладов, но банк закрывает счета - что делать и кто виноват?

Как разблокировать карту и счет после блокировки банком из-за отсутствия подтверждения перевода денег от компании

Как разблокировать счет и карты после блокировки по 115 ФЗ?

Нужна помощь с выводом средств с озон банка при блокировке

Как вернуть деньги после блокировки счета по статье 115 ФЗ?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59