Блокировка кошелька валбириз

Question

Здравствуйте, Павел!

Проверила информацию по вашему запросу.
Банком был приостановлен дистанционный доступ к ЭК WB с использованием Системы ДБО на основании п.6.4.5 Условий договора о комплексном обслуживании клиента в ООО "Вайлдберриз Банк" при выполнении Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ. Об ограничениях Клиент был проинформирован Банком. 

Для возобновления доступа в Систему ДБО Клиент может обратиться в офис Банка по адресу: 127051, г. Москва, Большой Каретный переулок, д. 20, стр. 2 либо направить Почтой России следующие документы и пояснения:

1. Заверенные копии документов, подтверждающих источники происхождения денежных средств на Счете. Письменные пояснения экономического смысла операций, проводимых по Счету;

2. Письменные пояснения о том, является ли Клиент предпринимателем либо самозанятым. В случае, если Клиент является предпринимателем, то просим предоставить налоговую декларацию за последний отчетный период. В случае, если Клиент является самозанятым, просим предоставить справку о состоянии расчетов (доходов) по налогу на профессиональный доход. . то есть блокировали мой кошелёк дистанционно. Без всяких уведомлений. А я должен предоставить документы почтой России. Это же не законно?

Швайцер Александр Александрович · Accepted Answer

Добрый вечер!

Действия банка по приостановлению доступа к дистанционному обслуживанию в рамках выполнения требований Федерального закона №115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов) являются законными. По п.6.4.5 договора банк вправе ограничить доступ при необходимости проверки.

Однако банк обязан был своевременно информировать вас о таких действиях. Если уведомление не было предоставлено, это может быть нарушением условий договора и добросовестности.

Предоставление документов почтой — законная процедура для подтверждения легальности происхождения средств (ст.7 ФЗ №115-ФЗ). Это стандартная практика в банковской деятельности.

Нормативное обоснование

- Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов».
- Договор комплексного обслуживания — положение п.6.4.5, допускающее приостановление доступа для проверки.
- Гражданский кодекс РФ, ст.309 — обязательства должны исполняться надлежащим образом, включая информирование клиента.

Если уведомление не было, вы можете обратиться с письменной претензией в банк и при необходимости в ЦБ РФ или суд.

Алекс И.И. · Answer

Ситуация, описанная вами, связана с блокировкой дистанционного доступа к электронному кошельку (ЭК WB) на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк вправе приостановить дистанционное обслуживание, если у него возникают подозрения в отношении операций по счету, в том числе в рамках реализации правил внутреннего контроля.

Согласно п. 6.4.5 Условий договора о комплексном обслуживании клиента в ООО «Вайлдберриз Банк», банк может ограничить доступ при выполнении требований 115-ФЗ. Однако закон (ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ) предписывает банку уведомить клиента о приостановлении операций. В вашем случае вы указываете, что уведомления не было. Это может быть нарушением, если только в договоре не предусмотрен иной порядок (например, уведомление через систему ДБО после блокировки). Обычно банки обязаны проинформировать клиента о причинах блокировки и запросить документы.

Требование предоставить документы Почтой России, а не через дистанционные каналы, может быть законным, если это предусмотрено договором. Однако такие действия могут быть признаны необоснованными, если банк не предоставил возможности направить документы онлайн (например, через личный кабинет). В судебной практике есть случаи, когда признавалось незаконным требование предоставить документы только лично или почтой без онлайн-альтернативы.

**Краткое резюме:** Банк имеет право блокировать доступ при подозрениях по 115-ФЗ, но обязан уведомить вас. Отсутствие уведомления — возможное нарушение. Требование направить документы почтой не является незаконным само по себе, но может быть оспорено, если нет других способов. Рекомендую: 1) письменно (через онлайн-приемную банка или заказным письмом) потребовать предоставить копию решения о блокировке с обоснованием; 2) направить требуемые документы с описью вложения; 3) при отказе в разблокировке обратиться в ЦБ РФ или суд.

Если у вас есть похожий вопрос, вы можете задать его в форме ниже.

Петр · Answer

115-ФЗ - это "Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
....
Это очень серьезный закон, поэтому советую не спрашивать, а предоставить затребованные сведения.

Богачев Александр Олегович · Answer

Добрый день! Необходимо готовить и направлять заявление в кредитную организацию с подтверждением легальности денежных средств.

Чистяков Александр Евгеньевич · Answer

Здравствуйте. Я рекомендую написать на подобное жалобу в Центральный банк России. Сама жалоба пишется в произвольной форме (своими словами), причем направить саму жалобу можно через интернет. И просто обязаны будут разобраться, а вам предоставить подробный письменный ответ. Такое право вам дает Закон РФ "О порядке рассмотрения обращений граждан". Желаю вам удачи!

Працко Виталий Александрович · Answer

В противном случае, возможно, обратиться с иском в суд и решать в судебном порядке (ст.131-132 ГПК РФ).

Всего доброго Вам!

Блокировка кошелька валбириз

Похожие вопросы

Блокировка кошелька в ЮMoney из-за подозрения на противоправную деятельность

Блокировка кошелька Юmoney после переводов по покупке/продаже криптовалют - что делать и что грозит?

Блокировка кошелька Юмани - могут ли компании делать это без объяснения причин и как вернуть свои деньги?

Блокировка кошелька Юмани

Блокировка кошелька на Яндекс Деньги из-за подозрительной активности - Правомерные действия технической поддержки?

Блокировка кошелька - Что делать, если у вас просрочен паспорт и Yandex.Деньги заблокировал вашу карту?

Блокировка кошелька Яндекс.Деньги после оплаты - необходимость скана паспорта для идентификации безопасна?

Блокировка кошелька Юмани по статье 4.19 - мой опыт и как я решил проблему

Блокировка кошелька в системе QIWI - как вернуть деньги и разобраться с проблемой

Как получить свои деньги после блокировки кошелька Юмани - какие действия следует предпринять?

Киви кошелек - блокировка доступа к личному кабинету и требование отправить фото документов для разблокировки.

Как компенсировать нервы и время ожидания при блокировке кошелька Киви?

Проблема с блокировкой кошелька QIWI и сим-карты YOTA - Какими документами подтвердить владение денежными средствами?

Как вернуть заблокированные деньги после блокировки кошелька Qiwi Visa Wallet?

Проблемы с киви кошельком - блокировка, требование идентификации и возврата денег

Как вернуть деньги при блокировке кошелька и требованиях предоставить копию паспорта и фото с заявлением?

Проблема с микрозаймами - получила несанкционированный займ и столкнулась с блокировкой кошелька – что делать?

Возможности и подходы к подаче судебного иска против компании Киви из-за блокировки кошелька и предполагаемого

Проблема с блокировкой кошелька PayPal при оформлении заказов в Крым - возможно ли обжаловать решение в суде?

Проблема с блокировкой кошелька Visa QIWI Wallet - куда обратиться и как защитить свои права?

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59