Может ли банк отказать в закрытии счета с блокировкой по 115-ФЗ?

Question

А может ли банк отказать в закрытии счета на котором 115 фз?

Богачев Александр Олегович · Accepted Answer

Добрый день! Банк может выдать вам средства, но счет будет открыт, пока на нем есть блокировка.

Я понимаю, что есть проблема с точки зрения подтверждения законности полученных денежных средств, но проблему решить можно.

Нужно собрать для начала пакет документов

Стандартный пакет (зависит от деятельности):

· Договоры с контрагентами (поставщики/покупатели).
· Счета/инвойсы на оплату.
· Товарные накладные (ТОРГ-12) или Акты выполненных работ (подписанные обеими сторонами).
· Таможенные декларации (если есть импорт/экспорт).
· Фото/видео подтверждения наличия товара на складе (если требуется).
· Налоговая отчетность (декларации, книга покупок/продаж) с отметкой о приеме налоговой (или квитанции о приеме ТКС), подтверждающая, что налоги с этих сумм уплачены/задекларированы.
· Пояснительная записка (в свободной форме, но подробно: откуда деньги, за что, кому, почему именно такая сумма).

Алекс И.И. · Answer

Да, банк имеет право отказать в закрытии счета, на который наложена блокировка по Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Согласно статье 7.4 этого закона, при наличии подозрений в совершении операций, связанных с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма, кредитная организация обязана приостановить операции по счету на срок до 5 рабочих дней и уведомить об этом Росфинмониторинг. В течение этого периода закрытие счета невозможно. Если по результатам проверки Росфинмониторинг принимает решение о блокировке средств, счет остается заблокированным до завершения расследования или судебного решения. Для решения проблемы необходимо: 1) Обратиться в банк за разъяснением причин блокировки; 2) Предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств; 3) При необходимости обратиться в Росфинмониторинг или суд для оспаривания блокировки.

Игорь · Answer

И какие могут быть последствия закрытия счета с 115фз?

Кочетков Александр Владиленович · Answer

Нет, отказать не может.
Жалобу в ЦБ РФ по территориальности.

Олег Палыч · Answer

Заблокированный счет невозможно закрыть.

Удалено · Answer

Банк не имеет права отказать в закрытии счета, даже если он заблокирован по 115-ФЗ, так как право клиента на расторжение договора банковского счета (ст. 859 ГК РФ) не может быть ограничено. Однако, банк может задержать выдачу или перевод остатка средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.

23.02.2026, 10:01

Быстрая юридическая помощь
8 800 505-91-11
Бесплатно 24/7

Спросить юриста

Працко Виталий Александрович · Answer

Может банк отказать в закрытии счета с блокировкой по 115-ФЗ

Может ли банк отказать в закрытии счета с блокировкой по 115-ФЗ?

Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах:

Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ред. от 24.06.2025, с изм. от 16.12.2025)

Похожие вопросы

Блокировка 115 ФЗ

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Я выводил средства через 1 хбет и у меня произошла блокировка 115 фз сбер, что делать?

Оплата рассрочки халва (кредита) после блокировки 115 фз

Банк пишет, что из-за долга по кредитке 10.10.2024 договор переходит на судебную стадию.

Необходимо ли банку предоставить бумагу об обращении с заявлением о закрытии счета и законно ли отказать в закрытии счета?

После снятия ареста моего лицевого счета судебными приставами, банк блокировку счета не снял, законное ли действие банка?

Окажет ли банк блокировку счета с детским пособием при задолжности по кредиту - права одинокой матери под вопросом

Может ли банк отказать в закрытии счета и задержать деньги при переводе в другой банк?

Может ли банк отказать в закрытии счета из-за наличия долгов в другом банке?

Может ли банк отказать в закрытии счёта и на каких основаниях?

Может ли банк отказать в закрытии счета?

Как составить иск и до судебной претензии в банк из-за блокировки счета по 115 фз?

Блокировка счёта по 115‑ФЗ: банк запросил письменные пояснения по переводам

Влияет ли закрытие счёта в Сбербанке из-за долгов на возможность блокировки счёта в других банках?

Проблема с блокировкой счета банком - ждать или действовать?

Проблема с блокировкой счета банка из-за штрафа ГИБДД и требованиями судебных приставов - что делать?

Как найти законный выход из ситуации с закрытием фирмы и блокировкой счетов банками?

И может ли блокировка счёта по 115-ФЗ произойти из-за платежей из ФССП?

Обнаружила большой вклад супруга месяц назад - документы на развод уже поданы.

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59