Как вернуть деньги после схемы с «заморозкой» на заданиях и выкупе товара?

Если координаты и реквизиты компании вам известны, то можно через суд требовать деньги

С уважением юрист Марьяна Николаевна А. ⚖️

___

Если нужна помощь- связаться со мной можно:

📱 по телефону: +7 (928) 493-57-87, МАХ , What's, юрист 9111, VK https://m.vk.ru/id844247926)

📝 по e-mail: maryanaabaeva@yandex.ru

👉 Узнать больше обо мне, ознакомиться с моим рейтингом и отзывами можете по ссылке:

www.9111.ru//urist-14973/

___

⭐ Также отвечу на все ваши вопросы в личных сообщениях.

Никак)))Не для того вас крутили))

Ничего больше не переводите по требованиям «менеджера». Любые новые платежи — практически гарантированный рост потерь.

2) Соберите доказательства: переписку, номера телефонов, ссылки, скриншоты “заданий”, даты/время, суммы, назначения платежей, скриншоты «заморозки», реквизиты получателей, любые “официальные” документы/страницы.

3) Сразу обратитесь в банк (где у вас был счёт/карта) с заявлением о спорной операции/мошенничестве: попросите проверить транзакции, возможность отмены/оспаривания, а также запросить информацию о получателях и посредниках. Часто банки действуют быстрее в первые дни.

4) Подайте заявление в полицию о мошенничестве. Чем точнее вы опишете схему и реквизиты получателей, тем выше шанс установления лиц и счетов. Можно подать через Госуслуги/МВД либо лично.

5) Если платежи были через маркетплейс/платёжный агрегатор/криптокошелёк — направьте обращения и туда (служба поддержки, претензия/оспаривание операции).

6) Проверьте реквизиты получателей: иногда это карты/счета на подставных лиц. Но самостоятельные “действия по поиску” лучше не делать — делайте запросы через банк и следствие.

Можно ли “вывести” деньги сейчас?

Как правило, «доплатить, чтобы вывести» — часть мошеннической конструкции. Даже если на экране/в приложении видно баланс, доступ к нему почти всегда искусственно ограничен. Реально вернуть средства обычно получается только через банк (оспаривание) и правоохранительные органы (по результатам установления получателей и доказывания мошенничества).

Вы стали жертвой мошенничества, и вернуть деньги через «менеджера» или «платформу» уже не получится — эти люди исчезнут, как только поймут, что вы больше не заплатите. Единственный реальный путь — обращение в полицию и банки, но гарантий возврата нет: мошенники обычно обналичивают средства через подставные счета (так называемые дропы) в течение нескольких минут после перевода.

Первым делом немедленно обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве по ст. 159 УК РФ. Зафиксируйте все переписки, скриншоты заданий, реквизиты счетов, на которые вы переводили деньги, и чеки о переводах. Чем быстрее подадите заявление, тем выше шанс, что счета ещё не обналичены и их успеют заблокировать. Также параллельно направьте в свой банк заявление о несанкционированном списании — по ст. 9 ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» банк обязан вернуть деньги, если вы уведомили его не позднее следующего дня после операции и не нарушали правила безопасности. Но учтите: если вы сами вводили данные карты и подтверждали переводы кодами, банк может счесть операцию санкционированной вами, и тогда отказ будет формально законным.

С 25.07.2024 действует ФЗ № 369-ФЗ: если перевод ушёл на счёт, который числится в базе ЦБ о мошеннических операциях, банк обязан вернуть деньги в течение 30 дней. Однако в вашем случае это сработает только при условии, что счёт получателя уже был в этой базе на момент перевода. Проверить это вы не можете, поэтому рассчитывать на автоматический возврат не стоит — но заявление в банк подать обязательно, чтобы зафиксировать факт мошенничества и получить официальный ответ.

Если полиция установит получателя денег (дропа), вы сможете взыскать с него сумму неосновательного обогащения по ст. 1102 ГК РФ через гражданский иск в уголовном деле или отдельный судебный процесс. Реквизиты счёта и паспортные данные дропа суд истребует у банка по вашему ходатайству. Практика по таким искам противоречива: суды часто взыскивают деньги с дропов, но если человек докажет, что сам был обманут и передал деньги дальше, — в иске могут отказать.

Поймите главное: схема с «заморозкой» — классическая уловка, при которой вам показывают растущий «доход», чтобы вы вносили всё новые суммы. Никаких «заданий» и «выкупов» не существует, а товары по ссылкам либо не отправляются, либо возвращаются продавцу. Ваши 116 000 рублей, скорее всего, уже ушли на счета третьих лиц, и вернуть их можно только через правоохранительные органы. Шансы есть, но они напрямую зависят от того, как быстро вы подадите заявление и насколько оперативно сработают банки и полиция.

Уточните, пожалуйста: вы переводили деньги с карты или через Систему быстрых платежей по номеру телефона? От этого зависит, в какой банк и в каком порядке подавать заявление о возврате.

———

Ковалёв Юрий Сергеевич — руководитель юридического центра «ТРИУМФ»

Споры с продавцами и подрядчиками, взыскание долгов, трудовые и семейные дела, банкротство, суды всех инстанций.

Нужен готовый документ по вашей ситуации — претензия, иск, возражения, жалоба? Напишите, подготовим.

Разборы законов и полезные памятки — в нашем Телеграме, подписывайтесь: t.me/yatriumf

Телефон +7 (8652) 599-688 · почта yatriumf@bk.ru · сайт yatriumf.ru

Да, по описанию это похоже на мошенническую схему с «заданиями» и искусственной заморозкой средств. Сначала человеку выплачивают небольшие суммы, затем задания становятся всё дороже, а после внесения крупной суммы сообщают, что деньги «заморожены» и для разблокировки нужно внести ещё 225 000–335 000 ₽. Банк России отдельно предупреждает о схемах, где мошенники создают видимость заработка и затем требуют совершать финансовые операции под различными предлогами.

Ещё 225–335 тысяч рублей я бы не переводила. Судя по описанию, после такой оплаты вполне может появиться следующее условие и новая сумма. Уже перечисленные 116 000 ₽ нужно рассматривать отдельно: важно установить, кому именно они ушли, на какие реквизиты и под каким назначением.

Если сохранились переписка с менеджером, ссылки на задания, реквизиты, чеки переводов и скриншоты «замороженного баланса», пришлите их сюда — по ним можно восстановить схему и определить, какие данные необходимы для дальнейшего возврата денег. Особенно важны реквизиты получателей и подтверждения платежей. Я могу проверить информацию о площадке и помочь оценить перспективы возврата. Консультация бесплатная.