Блокировка счета по 115-ФЗ из-за переводов от самозанятой мамы

Question

Здравствуйте, подскажите что делать, заблокировали счёт по 115 ФЗ, вероятно из-за того, что на регулярной основе приходят переводы на мой счёт, мама является самозанятой (держит небольшое кафе) и т.к не может иметь свой счёт в банке, деньги приходят ко мне. Сейчас банк требует доказать происхождение средств за 3 последние месяца, переводы обычно небольшие до 2-3 тысяч в день в течении рабочей недели. У мамы есть договор аренды, также она официально является самозанятой и платит налоги

Анчутин Сергей Павлович · Accepted Answer

Здравствуйте
Пишите в банк объяснительную, вам придется доказывать происхождение денег, легальное, иначе блокировку не снять.

Алекс И.И. · Answer

В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк вправе блокировать операции и счета, если они кажутся подозрительными. Регулярные поступления от самозанятой матери могут быть расценены как предпринимательская деятельность, если они не связаны с вашей официальной трудовой деятельностью.

Для разблокировки счета необходимо предоставить банку документы, подтверждающие законное происхождение средств:
- Договор аренды помещения для кафе (на имя матери).
- Справка о постановке на учет в качестве самозанятой (можно получить через приложение «Мой налог» или в ФНС).
- Налоговые декларации (чеки) за последние 3 месяца, подтверждающие уплату налога на профессиональный доход.
- Письменное объяснение, что переводы — это выручка от кафе, которую мать не может получать на свой счет по причине блокировки (если таковая имеется) или отсутствия счета.
- Ваш собственный договор с матерью (если есть) или просто пояснительная записка.

Рекомендуется:
- Обратиться в банк с официальным заявлением о разблокировке, приложив копии всех указанных документов.
- Если банк отказывает, подать жалобу в Центральный банк РФ через интернет-приемную.
- Рассмотреть возможность открытия счета для матери как самозанятой (банки обязаны открывать счета самозанятым, это законно).
- При необходимости проконсультироваться с юристом для составления претензии или жалобы.

Резюме: соберите документы, подтверждающие легальность доходов матери, и подайте их в банк. Если проблема не решится, обращайтесь в ЦБ или к юристу.

Если у вас есть похожий вопрос, задайте его в форме ниже.

Чернецкий Игорь Вячеславович · Answer

Здравствуйте. Крайне глупо подставились.

Максим · Answer

Также проблема ещё в том, что для меня этот банк является зарплатным

Шмидт Александр Александрович · Answer

Пишите в банк объяснительную

Николай · Answer

Здрасте! Работал долго по применению 115-ФЗ в банке и Ваша ситуация похуже, чем блок по 115-фз. Тут надо ж/б-бумажками прикрываться и очень основательно. Надеюсь маме Вы оформили доверенность на управление счетом до операций? Вероятно долг мама Вам выплачивала так, и есть договор? А может мошенники ей всё перекрыли и пришлось так поступить? Требуется искусство на уровне имеющего подтверждения в успешных суд делах хорошего адвоката по 115-фз, Бывает до года трут пороги банка.

Банк банку рознь в сфере 115. В одном понимают, что риска отмыва и дропинга нет, в другом не понимают, и все они правы, как не странно. Поэтому трудно прогнозировать как дальше пойдет и какие бумажные ж/б-основания надо принести. Очень творческая работа.

Банк банку рознь в сфере 115.  В одном понимают, что риска отмыва и дропинга нет, в другом не понимают, и все они правы, как не странно. Поэтому трудно прогнозировать как дальше пойдет и какие бумажные ж/б-основания надо принести. Очень творческая работа.

Працко Виталий Александрович · Answer

Здравствуйте ! 	 
В данном случае, это неправомерно. 
Необходимо незамедлительно обратиться с жалобой в Прокуратуру

Блокировка счета по 115-ФЗ из-за переводов от самозанятой мамы

Похожие вопросы

Блокировка самозанятого аккаунта и отнятие денег на платформе Яндекс Толока - как защитить свои права

Блокировка 115 ФЗ

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Как вернуть деньги после блокировки переводов по 115 ФЗ? Банк требует документы, которые не могут быть предоставлены.

Частые денежные переводы, блокировка счетов

Блокировка переводов с банковской карты и самой карты.

Блокировка переводов от физических лиц в банке - миф или реальность?

Муж инвалид 1 группы в тяжелом финансовом положении - блокировка счета, переводы на лечение и арест на карту

Блокировка перевода и счета МТС Банка - требование документов

Оплата рассрочки халва (кредита) после блокировки 115 фз

Блокировка счёта по 115-ФЩ - целесообразность вопроса при переводах между банками и на карту ИП

Блокировка счёта по 115‑ФЗ: банк запросил письменные пояснения по переводам

Блокировка счета по 115 фз

И может ли блокировка счёта по 115-ФЗ произойти из-за платежей из ФССП?

Блокировка счета, карты 115 ФЗ

Возможность произвести денежный перевод заграницу в Европу на личный банковский счет при двойном гражданстве

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59