Блокировка счета или карты на основании Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» — одна из самых неприятных ситуаций для владельца денег. Банк внезапно ограничит доступ к приложению, отклонит платежи и потребует подтвердить законность происхождения средств.
Большинство людей до сих пор верит в мифы о «новом тотальном контроле» с июля или сентября. На самом деле законы старые, просто налоговая научилась работать быстрее. Как это работает на практике? Банки не стучат в ФНС по каждому вашему переводу за кофе.
Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов...» создавался для борьбы с коррупцией и терроризмом, но на практике часто бьет по обычным фрилансерам. Разработчики, дизайнеры и проектировщики регулярно сталкиваются с внезапной блокировкой банковских карт.
В последние два года ко мне все чаще обращаются предприниматели и организации, столкнувшиеся с похожей ситуацией. Деньги уже отправлены контрагентом. Но банк неожиданно сообщает: «Для зачисления денежных средств представьте дополнительные документы.
