Распространяется ли блокировка счета по 115-ФЗ на другие банки?

Question

Доброе утро. У родственницы заблокировали счет в одном из банков по 115. будут ли какие то проблемы если ей мы переведем деньги в другой банк по ее реквизитам? Блокировка распространяется только на один банк или все попадают под контроль после?

Квон Дмитрий Викторович · Accepted Answer

Ирина, здравствуйте! 
.
1. Следует разъяснить, что по ФЗ-115 нет автоматической блокировки в других банках, но это не означает, что другой банк не может принять меры согласно указанному закону.
1.1. Проблемы могут быть по ФЗ-161, если внесли в реестр.
Соответственно,  в другом банке перевод может и пройти, но нельзя это на 100% гарантировать.
2. Относительно возникшей у неё ситуации, то в силу ст. 7 ФЗ-115 её нужно предоставить пояснения и документы, которые требует банк. 
3. В п.2.4.4. Пользовательского соглашения настоящего сайта указано: Вы имеете возможность напрямую обратиться за юридической помощью к тому из юристов, кто, на Ваш взгляд, дает наиболее квалифицированные советы. Для этого Вы можете перейти на анкету (персональную страницу) выбранного юриста, нажав на его фамилию в статистике избранных юристов или в любом из его ответов. Связаться со специалистом можно либо по указанным в анкете телефонам, либо отправив сообщение (ссылка "Личная консультация").

.
 С уважением, 
юрист Квон Дмитрий Викторович

Алекс И.И. · Answer

Блокировка счета по 115-ФЗ (противодействие легализации доходов) обычно применяется к конкретному счету в конкретном банке, где выявлены подозрительные операции. Однако финансовый мониторинг может отслеживать дальнейшие движения средств. Перевод денег на другой счет родственницы в другом банке возможен, но:
1. Банк-получатель также обязан проводить мониторинг и может заблокировать счет при подозрительных операциях.
2. Если блокировка связана с расследованием, все счета лица могут быть под контролем.
3. Рекомендуется уточнить у банка причину блокировки и получить письменное разъяснение.
4. При переводе больших сумм возможны вопросы от банка-получателя.
Лучше проконсультироваться с юристом, чтобы избежать рисков повторной блокировки или правовых последствий.

Искибаева Елена Юрьевна · Answer

Здравствуйте!
Не надо этого делать. В таких случаях все счета блокируют. Лучше наличными передать.

Мельник Иван Владимирович · Answer

Распространится

Ткач Николай Владимирович · Answer

Блокировка по 115-ФЗ распространяется только на счет в конкретном банке, однако перевод крупной суммы на другие ее счета может привлечь внимание финансового мониторинга и вызвать дополнительные проверки.

Распространяется ли блокировка счета по 115-ФЗ на другие банки?

Похожие вопросы

Блокировка 115 ФЗ

У меня статья 115 блокировка карты Сбора и всех операций, влияет ли это на выезд заграницу?

Претензия банку блокировка счета

Незаконные действия банка - блокировка счетов и взыскание средств после погашения долга

Практика банков - блокировка счета должника при поступлении исполнительного листа

Оплата рассрочки халва (кредита) после блокировки 115 фз

Нарушение прав банка? Блокировка зарплатной карты по исполнительному листу без указания о блокировке счета

Блокировка счёта по 115‑ФЗ: банк запросил письменные пояснения по переводам

Блокировка счета в банке по 115 ФЗ

Блокировка банка по 115 ФЗ

Блокировка счёта по 115-ФЩ - целесообразность вопроса при переводах между банками и на карту ИП

Ответственность за перевод денег на счета ИП и уплату налогов - блокировка счета банком и другие последствия.

Блокировка счета по 115 фз

И может ли блокировка счёта по 115-ФЗ произойти из-за платежей из ФССП?

Блокировка счета по 115-ФЗ из-за переводов от самозанятой мамы

Блокировка счета по 115-ФЗ при получении целевых средств на жилье

Блокировка счета, карты 115 ФЗ

Блокировка счета банка из-за ареста - как разблокировать счет и оплатить кредит за машину?

Блокировка счета Альфа-Банком по 115-ФЗ и отказ в закрытии

Влияние блокировки счета по 115-ФЗ в одном банке на операции в другом банке

Санкт-Петербург +7 (812) 336-92-64 наб. р. Фонтанки, д. 59